凡具有CFP?資格的人士已經(jīng)擁有與財務(wù)規(guī)劃相關(guān)的所有財務(wù)工作領(lǐng)域的勝任能力。申請人要完成100多個相關(guān)主題的學(xué)習(xí)，其中包括股票、債券、稅務(wù)、保險、養(yǎng)老金計劃以及不動產(chǎn)策劃。該項目是由注冊財務(wù)規(guī)劃師協(xié)會（ICFP）進(jìn)行管理的。除了通過CFP的資格考試，除了通過職業(yè)資格考試，申請人還必須擁有被承認(rèn)的專業(yè)工作經(jīng)歷并愿意遵守CFP協(xié)會的道德和職業(yè)責(zé)任規(guī)范以及財務(wù)規(guī)劃準(zhǔn)則。

　　財務(wù)規(guī)劃師一般與個人打交道，幫助其理解他們擁有的選擇并制定適合個人財務(wù)狀況和目標(biāo)的財務(wù)決策�？紤]到財務(wù)規(guī)劃師被賦予的極大信任，CFP協(xié)會發(fā)布了財務(wù)規(guī)劃程序和當(dāng)前資格獲得者的信息，允許CFP的客戶驗證其財務(wù)規(guī)劃師的資格是否良好。大家要做的最后一件事就是小心，不要選擇一名被撤銷資格的CFP。

　　2、特許金融分析師（CFA?）

　　該資格由特許金融分析師協(xié)會（原投資管理與研究協(xié)會（AIMR））授予。要獲得CFA資格，申請人必須成功地通過三級難度相當(dāng)大的考試，并具有至少三年以上被認(rèn)可的工作經(jīng)歷。在通過考試期間，申請人需證明其具備相應(yīng)的勝任能力、誠信以及在會計、職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和道德、經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資組合管理以及證券分析等方面的廣泛知識。

　　也有CFA資格獲得者成為了從事金融機構(gòu)貨幣管理和股票分析但非財務(wù)規(guī)劃領(lǐng)域的分析專家。這些專業(yè)人士通常負(fù)責(zé)為各種類型的投資提供調(diào)查研究和評估報告。

　　3、注冊基金專家（CFS）

　　顧名思義，具有該資格的人擁有在共同基金和共同基金行業(yè)工作所應(yīng)具備的個人專業(yè)才能。這些個人通常向客戶提供應(yīng)該向哪些基金進(jìn)行投資的建議。當(dāng)然這取決于他們是否有經(jīng)營牌照、是否將向客戶購買和銷售基金。前身為注冊基金專家協(xié)會的商業(yè)與財務(wù)協(xié)會（IBF）對外提供CFS方面的培訓(xùn)，課程涉及產(chǎn)品組合理論、成本平均策略以及年金等共同基金包含的各方面內(nèi)容。CFS資格獲得者所具有的專業(yè)知識還應(yīng)通過繼續(xù)教育要求加以保持。

　　4、特許理財顧問（ChFC）

　　擁有ChFC資格的個人已被證明具有廣泛而全面的財務(wù)規(guī)劃知識。ChFC項目是由美國金融職業(yè)培訓(xùn)界最負(fù)盛名的美國學(xué)院(American College)管理。除了要成功的通過包括所得稅、保險、投資以及不動產(chǎn)規(guī)劃等財務(wù)規(guī)劃方面的考試，還要求申請人至少具有三年以上的財務(wù)領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)驗。同那些具有CFP資格的人士一樣，具有ChFC資格的專業(yè)人士將幫助個人分析其財務(wù)狀況和理財目標(biāo)。

　　5、特許投資顧問（CIC）

　　CIC資格由投資顧問協(xié)會授予，具有CFA資格并且已注冊為投資顧問的人士方可申請。該資格重視投資組合管理。除了在投資組合方面具備較高的專業(yè)水準(zhǔn)，這些個人還必須遵守嚴(yán)格的道德規(guī)范，并提供個人品格鑒定書。具有CIC資格的個人一般會成為財務(wù)領(lǐng)域的`領(lǐng)軍人才，例如掌管大型投資賬戶和共同基金。

　　6、注冊投資管理分析師（CIMA）

　　該資格強調(diào)資產(chǎn)配置、職業(yè)道德、盡職調(diào)查、風(fēng)險計量、投資政策以及業(yè)績管理方面的能力。申請該資格的個人需要擁有至少三年以上專業(yè)經(jīng)驗。這對那些投資咨詢專家們就提出了一個很高的標(biāo)準(zhǔn)。CIMA課程由投資管理咨詢協(xié)會提供。

　　同時，擁有CIMA資格的個人還被要求通過持續(xù)的更新注冊來驗證其專業(yè)技能，這要求CIMA資格的獲得者每兩年要完成至少40個小時的繼續(xù)教育課程。CIMA資格獲得者趨向于在財務(wù)咨詢公司謀求發(fā)展，包括與客戶進(jìn)行廣泛交流和對大規(guī)模的資金管理。

　　7、特許市場技術(shù)分析師（CMT）

　　想要獲取該資格，必須通過市場技術(shù)分析師協(xié)會（MTA）設(shè)定的三項考試并承諾遵守 MTA制定的道德規(guī)范。職業(yè)規(guī)劃具有CMT資格的個人已證明其在技術(shù)分析領(lǐng)域所具有的專業(yè)技能。CMT資格獲得者通常從事套期基金和貨幣管理公司的工作。

　　8、注冊會計師和理財規(guī)劃師（CPA and PFS）

　　具有注冊會計師資格的個人已經(jīng)通過了會計和納稅申報考試，但獲得CPA資格并不表示他們接受了其他財務(wù)領(lǐng)域的培訓(xùn)。所以，有興趣獲得財務(wù)規(guī)劃專業(yè)技能的這些注冊會計師為了豐富其會計生涯，有必要成為注冊個人理財規(guī)劃師（PFS）。PFS資格是由美國注冊會計師協(xié)會（AICPA）授予的，那些已通過了額外培訓(xùn)并擁有CFP資格的個人將被AICPA授予PFS資格。

　　9、特許人壽保險師（CLU）

　　該資格由美國學(xué)院授予，獲得該資格的個人主要就職于保險公司。CLU資格只授予那些完成10門課程學(xué)習(xí)并通過總計20小時考試的個人。課程涵蓋人壽和健康險、養(yǎng)老金規(guī)劃、保險法、所得稅、投資、財務(wù)和不動產(chǎn)規(guī)劃以及集團(tuán)收益方面的基礎(chǔ)。

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