在證券公司的實習報告
更新時間：2023-03-04 13:29:07 實習報告 我要投稿
在證券公司的實習報告【熱】
隨著個人的素質不斷提高，我們都不可避免地要接觸到報告，報告包含標題、正文、結尾等。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，下面是小編幫大家整理的在證券公司的實習報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
在證券公司的實習報告1
國泰君安在中國的證券公司中排名前三，工商銀行上海的IPO四個承銷商中就有國泰君安，其它三個分別是中國國際金融公司、中信證券和申銀萬國。這次的招聘活動中有一個職位叫前臺銷售人員，全國要招1000人，感覺希望很大，所以就投了。也許職位并不好，就像銀行柜員一樣，在證券公司的營業(yè)部給客戶提供金融產品的介紹和咨詢服務，但其它的職位都要求研究生以上學歷，我也只能投這一個。就當是找一個墊底的吧。
一天早上7點左右，我收到國泰君安的短信，讓我下午去友誼賓館的會客廳參加面試。進了會客廳，已經看到十幾個人到了，找個位子坐下來，就開始和周圍的人聊。其中有一個是北大的環(huán)境學碩士，應聘的職位竟然和我一樣。還有一個清華的法學女碩士，應聘的是和法律相關的職位。還有一個是清華的物理學碩士，雖然他沒有什么商科背景，但我還是很看好他。因為金融機構喜歡招有理工科背景的人，他們認為這些人接受過嚴謹?shù)乃季S訓練，分析資本市場會更加科學、嚴謹，這就是為什么華爾街金融機構喜歡招火箭科學家
我們那一組有五個人，三男二女。其中有一個人學習成績特別好，是北京大學化學系的本科生，在一百多人里排名十幾位，GDP達到3.6以上。他成績雖然不錯，但性格稍微有點內向，屬于上自習被較多，但參加活動比較少的那種好學生。唉!我要是有著成績就申請投行咨詢了。
由于我平時注意瀏覽財經信息，所以對那兩個面試官的提問應付自如。在被問及為什么選國泰君安時，我通過工行在上交所的上市把它吹捧了一頓。那個女面試官，說有一個保本型基金，讓我推銷出去，我打算怎么辦。我說，首先我要向基金的研發(fā)人員咨詢該基金的特點，它的目標客戶，然后通過在各大城市舉行基金普及講座吸引潛在客戶的，對于潛在客戶的教育非常重要......
感覺自己是五個人里面表現(xiàn)最好的，如果是五選一的話，也應該有我。更何況面試的時候，有很多人都沒有來，所以比較有戲。果然不出我所料，在晚上11點左右，我收到國泰君安的短信，讓我明天早上10點參加在北大三教的筆試。
北大三教比較破舊，似乎專門為學生上自習，或考試準備的。上一次來三教還是大二上學期，考托業(yè)，由于當時連四級都沒有考，所以準備的并不充分，只考了810分。托業(yè)的滿分是990分，對于外校的學生這個成績也許能說得過去，但對于外經貿的學生，這根本拿不出手。那次報名我們學�？嫉米罡叩氖�970分，和她比，我只是小羅羅。
這次參加筆試的有160人左右，其中有四分之一來自北大和清華，另外四分之一來自人大，其余的有中財、南開、政法和外經貿組成。雖然職位是前臺銷售人員，但試卷難度很大，前幾道題都是考數(shù)字和邏輯的。我的數(shù)學一向不好，自從高考過后，也沒有進行過類似的訓練，所以只能把重點壓在漢譯英、簡答和案例討論上。
其中下的功夫最大的是案例討論，案例有三段話組成，分別討論三個話題。第一個是高盛集團研發(fā)部主管吉姆·奧尼爾發(fā)表的關于“金磚四國”(BRIC，Brazil,Russia,India,China)的研究報告，第二個是渣打銀行最近的投資情況，第三個是人民幣匯率最近的走勢。在這個案例分析中，我引經據典，數(shù)據和言論都有這明確的出處。就連渣打銀行中國區(qū)總裁曾璟旋的哥哥是曾蔭權這樣的八卦消息都寫了出來。我相信這些內容足以彌補我數(shù)學和邏輯題的不足。
回到宿舍就等最后一輪的面試通知，結果到了晚上12點，都沒有消息�？磥砦沂潜痪芰耍吘乖跀�(shù)學上無法和清華北大的人比。就在我入睡以后，同寢室的一個考研的把我叫起來，說國泰君安讓你去面試了。由于他要復習，所以睡得比較晚，我打開手機一看，果然是這樣�？匆幌聲r間，已經一點多了。
第三輪面試是在天鴻科園大酒店，距離國泰君安知春路營業(yè)部很近。我是一點半那場的，所以就在三樓的大廳里等。同來的還有很多南開的同學，他們一行將近十人了，而外經貿的只有我一個，孤軍奮戰(zhàn)，不免感到孤單。在這個酒店面試的不僅有前臺銷售人員的應聘者，也有研發(fā)，法律，IT，區(qū)域經理等面向研究生開放的職位。
在下午1:40左右，我和其他兩位同學被一位小姐帶到一個房間門口，我是第一個，他們倆在房間外等待。進去房間后，有一個長桌子，桌子對面有三個人。中間那個估計是一個總裁級人物，40多歲，給人一種很可靠的`感覺。在他的右邊有一個男的，30歲左右，張得比較帥，估計是營銷部門的一個經理吧。還有那位帶我進去的小姐，長得很漂亮，坐在左邊記錄。
面試管簡單地問了我的經歷，對前臺銷售人員崗位的認識，為什么應聘這個職位，自己有哪些特長，以及買基金和買保險的區(qū)別......在回答完這些問題后，老總旁邊的那位男性問我有沒有談過戀愛?他告訴我這個問題我可以選擇不回答。但我是一個求職者，沒有選擇的權利，為了表示我的真誠，我如實地告訴了他們那段悲慘的感情經歷。最后，老總問我為什么不去上海，我說，自己已經在北京學習生活了四年，對于這個城市也相對比較熟悉，如果在這個城市從事金融產品的銷售更有優(yōu)勢，也能為公司創(chuàng)造更多的價值。我的回答被旁邊那位經理反駁了。他說得沒錯，雖然我在這呆了四年，但范圍僅僅是局限在校園里，對于人際關系和社會經驗并沒有太多的積累。而且上海是中國的金融中心，又是公司總部所在地，去那里，會更有前途。
但最后我還是堅持留在了北京，因為對這里熟悉，因為同學也大多選擇留在這里，因為在這是中國的政治中心。目前在中國政治的地位要比經濟更重要。前臺銷售人員在全國范圍內招1000人，但國泰君安的業(yè)務網點主要集中在上海和廣州這些沿海城市，在北京只有4個營業(yè)部，而且地理位置相對偏僻，不在建國門和金融街上。估計北京要的人不會很多吧，頂多100多人，如果這次被國泰君安鄙視，也能怪我沒有選擇上海了。
在證券公司的實習報告2
實習簡要介紹：
實習地點：
方正泰陽岳陽營業(yè)部
實習時間：
20xx年2月18日——20xx年3月5日
主要工作：
柜臺服務，以及客戶服務部工作
記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格，雖然我已經說明了我的來意只是簡單實習，不涉及找工作就業(yè)的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復查情況。下面是我從網上找到的泰陽公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的'了解公司概況：
“泰陽證券有限責任公司創(chuàng)建于1988年，其前身為湖南省證券公司，是經中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一。20xx年10月18日，經中國證券監(jiān)督管理委員會批準增資擴股至12。05億元人民幣，并更名為“泰陽證券”。20xx年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領導下，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司，注冊資本變更為10。50億元，20xx年5月，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前，公司擁有證券營業(yè)部28家，其中湖南省內有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發(fā)達城市，形成立足湖南，輻射全國的網點布局。公司各項業(yè)務發(fā)展態(tài)勢良好，20xx年，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名。20xx年，隨著證券市場行情回暖，公司業(yè)務全面走出低谷，經營業(yè)績突飛猛進，全年利潤高達2。289億元。20xx年底，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領導下順利完成重組，由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內一些實力雄厚的國有企業(yè)，公司實力進一步壯大�，F(xiàn)在，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經營管理注入了無窮活力，各項業(yè)務呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢。至20xx年4月，公司實現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平。
今年內公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會的領導下，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時，作為全國六家合規(guī)制度試點的證券公司之一，通過合規(guī)管理制度的施行，公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升�！�
在證券公司的實習報告3
20xx年春節(jié)過后，作為一名即將大學畢業(yè)的本科生，我立即投入了對本人所學專業(yè)實踐操作的實習中，進入方正泰陽證券公司岳陽營業(yè)廳學習和實習。在這里短短兩個多星期的實習生活中，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結識了一批有十幾年證券從業(yè)經驗的專業(yè)人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業(yè)的認識實現(xiàn)了從理論到實踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個實習機會的嚴總，以及介紹我進來的黃叔叔和賀叔叔。共事過的同齡人蘇瑩，吳偉，黎雅莉，以及任總，用他們在證券公司的每日的工作告訴我們許多簡單而深刻的道理;在客戶服務部，謝總，慶姐(李經理)，姜姐(經理)，易姐也在言行和工作態(tài)度中顯露了她們十多年從業(yè)經驗在這一行的老到和熟悉，從她們身上不止是學到了很多東西，更多的能傳達給人的一種精練感覺，不可簡單描述。當然，十分榮幸能接近羅老師(羅昊，這里的首席師)，并在最后的幾天能和老師交流，學習，這種交流是理論徹底和實踐結為一體，其體驗更為深刻。再次感謝這十五天里所有和我相識的人們，短短半個月教會我的東西必將終身回味。
實習地點：
方正泰陽岳陽營業(yè)部
實習時間：
20xx年2月18日——20xx年3月5日
主要工作：
柜臺服務，以及客戶服務部工作
記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格，雖然我已經說明了我的來意只是簡單實習，不涉及找工作就業(yè)的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復查情況。下面是我從網上找到的泰陽公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：
“泰陽證券有限責任公司創(chuàng)建于19xx年，其前身為湖南省證券公司，是經中國銀行批準成立的全國首批證券公司之一。xx年10月18日，經中國證券監(jiān)督管理委員會批準增資擴股至12。05億元幣，并更名為“泰陽證券”。xx年，在湖南省和證監(jiān)部門的領導下，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司，注冊資本變更為10。50億元，xx年年5月，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前，公司擁有證券營業(yè)部28家，其中湖南省內有15家，其余均分布在、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發(fā)達城市，形成立足湖南，輻射全國的網點布局。公司各項業(yè)務發(fā)展態(tài)勢良好，xx年，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名。xx年，隨著證券市場行情回暖，公司業(yè)務全面走出低谷，經營業(yè)績突飛猛進，全年利潤高達2。289億元。xx年底，公司在湖南省委、省和證監(jiān)部門領導下順利完成重組，由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內一些實力雄厚的國有企業(yè)，公司實力進一步壯大�，F(xiàn)在，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經營管理注入了無窮活力，各項業(yè)務呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢。至xx年年4月，公司實現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會的領導下，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時，作為全國六家合規(guī)制度試點的證券公司之一，通過合規(guī)管理制度的施行，公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升�！�
見面后，主管們簡單問了情況之后就把我和同學帶到了柜臺服務，讓負責這里的任總安排我們工作。任總相當和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學習，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經到游玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了，沒什么好拘泥的，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的'給了我們。(題外音：啊!剝削啊!)沒想到最開始學會的竟然是如何使用復印機。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總匯報的時候，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語道破天機的感覺)。
隨后在柜臺一個星期的工作中，我們基本上承包下所有復印工作，在幫助這一看似簡單工作的過程當中讓我們對柜臺的基本流程有了大體認知。泰陽岳陽營業(yè)廳的前臺服務(柜臺服務)分為四個部分，一號到四號柜臺分別是：證券帳戶開戶，資金帳戶開戶(含開戶信息修改，如修改，帳單打印等等——這個柜臺的事情比較雜一點，我們就是主要跟著這個柜臺實習)，柜臺咨詢，以及三方存管辦理�？蛻糸_戶主要經過一號柜臺和二號柜理，開戶表申請表一式兩份，身份證要復印在背面，而身份證還另外要再復印一份，如果是信息修改，則除了修改申請表都要復印身份證外，單獨的身份證復印件要三份。另外，資金帳戶卡也是都要復印的。大部分時候我們的工作很輕閑，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開戶人來得多的時候，他們基本沒有時間跟我們說話。若是遇上復印任務突然涌來，而這時候復印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛，這樣的時刻雖然不多，但的確在它突發(fā)的時候又教會了我們一個東西——怎么拆開復印機，把那些卡住的紙給拽出來，重新開始，祈禱這一次不要卡……
其實在柜臺的第二天我們就多了除復印之外的另一個重要工作：資料歸檔。說得簡單一點就是把那些已經開好戶的資料裝進資料袋按順序存放在資料室里�？墒钱敃r吳偉兄真是一點都不“憐香惜玉”，(話外：寒自己一個。)給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學看到直接說：怎么弄得完啊。我衡量了一下速度，估算兩個小時弄得完，吳偉兄給我的最后期限是下個星期三，當時是星期二的下午。果然兩人通力合作在我預計的時間內完成了。后來還加了跟第一次差不多的摞，也在第二天上午全部完成。這個工作并不復雜，主要是把開戶表裝袋，然后按順序裝入資料(提供)盒，但是工作量大，而且上午的兩個半小時工作中我們必須有一個人在柜臺上協(xié)助復印，一個人弄那上百份的資料還是有點吃力。這一環(huán)節(jié)主要是把開戶表裝袋，然后按順序裝入資料盒。為了使工作能更有效率，我和同學想的辦法是把所有的好歸類，然后很容易就能排好序，裝盒的工作就很簡單了。這樣的安排至少使我們的工作進度快了三倍。
在證券公司的實習報告4
一、實習目的
面臨畢業(yè)，這次的實習對我有很大的意義。首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應，必須掌握更多的實踐知識和社會經驗，而這次的實習就提供了一個的機會;其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質，也能借大學最后一學期好好學習自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基礎。其次初步認識社會，進一步了解證券投資與管理的相關知識，把從學校學到的理論知識與實際工作聯(lián)系起來。通過本次實習在以后從業(yè)打下堅實的基礎，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。
二、公司簡介
國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于xx年10月成立。20xx年10月30日以股權分置改革為契機，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。
公司經營范圍：證券經紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦等業(yè)務。自xx年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經紀業(yè)務行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國內地經紀業(yè)務機構”、“中國內地債券承銷機構”、“影響力投行”等殊榮。
國元太原營業(yè)部成立于20xx年3月，位于新建南路127號，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承“誠信為本?規(guī)范運作?客戶至上?優(yōu)質高效”的經營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務。
三、實習過程
(一)崗前培訓
培訓內容主要包括：證券基礎知識的培訓;理財投資分析;營銷培訓;法律法規(guī)以及銀行駐點經驗等等。比如在基礎知識培訓過程中主要溫習所學的知識，對股票，基金，債券更為具體了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業(yè)術語，從而取得客戶的信賴等。
(二)咨詢崗
熟悉開戶相關業(yè)務。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細，保證客戶信息的真實完整，避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網上交易，打印交割單，補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要認真核對客戶信息，確�？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項主要是復印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整，同時為客戶講解風險和相關提示以及提示客戶及時把三方連好。
(三)客戶經理崗
作為一個實習期間的客戶經理每天行基本業(yè)務的學習，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學的專業(yè)知識和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經濟運行趨勢，進而實現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進型客戶，可以據此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等;穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等;對于激進型客戶可以買股票，股票型基金等。
四、實結及體會
通過在國元證券營業(yè)部為期三個多月的`實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準備。以下是我的實結和體會：
(一)證券公司應該加強證券經紀人的分工與合作
(1)明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業(yè)培訓到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經紀人;而將展業(yè)等逐步由證券經紀人逐步取代。
證券經紀人應準確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術服務，加強新業(yè)務的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務流程中，證券經紀人承擔前端的客戶開發(fā)、理財方案制作和平時的日常服務損等。在市場開發(fā)中，證券經紀人應借鑒國外先進經驗，采用市場導向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務。
證券公司與證券經紀人通過準確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互、相互制約的關系。證券公司與證券經紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。
(2)信息技術與資源共享。加強證券經紀人與證券公司的合作是一項系統(tǒng)工程，涉及到證券產業(yè)發(fā)展水平。證券公司應該適當考慮開放電子信息平臺權限，讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去。
(二)客戶經理應該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢
客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經理實現(xiàn)自我價值的時候——營銷。對于客戶經理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在�，F(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務，更希望有后續(xù)跟進的服務，例如，有價值的新聞，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量;再如，客戶經理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。
證券公司要向理財方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后創(chuàng)造價值，使其化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財只能是客戶經理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經理根據情況為客戶指定理財規(guī)劃，進行各種金產和固定資產的配置，達到客戶收益化。所以，客戶經理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產品，還是駐點銀行的理財產品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。
與此同時，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業(yè)基礎知識和純熟的業(yè)務技能。比如說現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴,這樣我們需要非常專業(yè)的知識和業(yè)務技能。同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態(tài)等。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代發(fā)展的步伐。
經過在xx證券營業(yè)部兩個星期的實習，我從客觀上對自己在學校里所學的知識有了感性的認識，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說，公司已經具備了足夠的親和力和一個良好的工作環(huán)境。通過這段時間的學習，從無知到認知，漸漸的我了解到這個全新的專業(yè)，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的。
實習中，對證券公司的經紀業(yè)務有了深刻而且較為全面的了解。我想對我的工作做以下簡要報告：
1.開戶與轉戶的流程
第一：經紀人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經紀人聯(lián)系辦理業(yè)務。
第二：新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面，然后去打股東賬戶卡。
第三：在辦理完相關業(yè)務后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的，則拿柜臺人員所交的資料去所對應的銀行辦理相關業(yè)務。
2.客戶開發(fā)的方式
第一種就是電話營銷
第二種就是銀行駐點
第三種方式就是客戶轉介紹
3.如何選擇股票
在公司的實習過程中還要學習如何選擇股票。
總的來說選擇股票就得有一套自己的標準，因為每個人的看法都是不一樣的。
但是其中的一點確實每個人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經營狀況和經營前景如何。
在實習過程中還認識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學會了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。實習是一個認識社會，認識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學生們來說。在這個過程中一定要虛心學習，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。
xx證券公司給了我這么好的一個學習臺，讓我可以在公司各個不同的部門學習知識，我就充分利用好這得來不易的資源，好好學習。
在證券公司的實習報告5
一、對畢業(yè)實習的認識
畢業(yè)實習是學生大學學習完成全部課程后的最重要的實踐環(huán)節(jié)也是我們大學生走出校園的第一個舞臺以及告別學生角色的一個橋梁。在學校我學到的永遠是理論知識，能不能把我們學到的知識應用到生活、工作中是我們能否適應社會的基本體現(xiàn)。如果不能巧妙的應用理論知識，我們學的再好那也是紙上談兵。
通過畢業(yè)實習是學生更直接接觸企業(yè)，進一步了解企業(yè)實際，全面深刻地認識企業(yè)的實際運營過程，熟悉和掌握市場經濟條件下企業(yè)運營規(guī)律；了解企業(yè)運營、活動過程中存在的問題和改革的難點問題，并通過撰寫實習報告，使學生學會綜合應用所學知識，提高分析和解決問題的能力，并為撰寫實習報告做好準備。
二、 中國證券市場的發(fā)展現(xiàn)狀
我國證券市場自從1990年正式成立以來，至今已歷經22年的發(fā)展，取得了令人矚目的成績。實踐結果證明，國民經濟的快速發(fā)展促進了證券市場的良好發(fā)展，而反之證券市場的建立和良好發(fā)展，促使更多的投資者參與到資本市場上來，加快了市場的投資融資，推動了企業(yè)的重組和戰(zhàn)略結構調整，支持了一些國家重點建設工程和企業(yè)的發(fā)展，從而更加快了國民經濟的發(fā)展。不過我國證券市場還很年輕，很多法律法規(guī)還很不完善，業(yè)務也還很不成熟，產品也比較單一，各券商之間的經營規(guī)模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來源依舊為經紀、自營、投行三大傳統(tǒng)業(yè)務，同質化競爭現(xiàn)象比較突出。加上行業(yè)的集中程度相對集中，行業(yè)內對外開放程度不斷加深，相對的競爭壓力日益加重。經歷了20xx年的大牛市之后，我國的證券市場近幾年受國際和國內各種宏觀和微觀因素的影響，出現(xiàn)下跌的趨勢，尤其是11、12年，我國投資者對證券市場信心不足，市場經濟不景氣，受國家各種經濟政策的影響，大多數(shù)投資者資金被套，出現(xiàn)虧損的現(xiàn)象。
三、實習過程
1、營業(yè)部柜臺崗位
在剛剛進入招商證券第一周期間，安排我到營業(yè)部柜臺崗位熟悉柜臺開戶業(yè)務。我了解到證券柜臺業(yè)務包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯(lián)網、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經過近兩周的勤奮好問和實戰(zhàn)訓練，以及柜臺員工的耐心幫助下，我已經可以熟練的進行開戶全部流程業(yè)務的基本操作，對于轉戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板、基金、權證交易的開通也都有所了解。這些對我今后在銀行駐點營銷客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺的業(yè)務流程，才能很好的解決客戶到公司后開戶的具體流程，提高服務質量。
在這一周的實習過程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現(xiàn)錯填或是漏填的情況。在柜臺工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務必要認真對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作，都需要認認真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！
2、銀行駐點客戶開發(fā)的體會
到招商證券上班的第二周，團隊經理安排我跟從一個老員工到建政園湖路的建設銀行駐點實習，通過實習后就自己在銀行網點駐點上班的了。在工作過程中我認識到。
(一) 銀行駐點的重要性：
證券資金三方存管業(yè)務的全面實行，為銀行接納證券公司到其網點設立開戶咨詢柜臺提供了利益驅動，現(xiàn)在各大銀行網點的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構。鑒于此，我認為多花點精力在銀行網點上.為了搶駐同一銀行網點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。
�。ǘ┿y行駐點的客戶來源：
1、首先，銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶，他們的收入穩(wěn)定，社會關系復雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進入證券市場的意愿強烈，通過適時引導，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設證券帳戶的銀行職員，只要通過感情營銷來游說其轉戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會跟他們多聊天。
2、每天到銀行辦理業(yè)務最頻繁的，就是各類企業(yè)的財務人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業(yè)的財務知識和一定的經濟實力，都是證券營銷業(yè)務的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務人員，在本單位系統(tǒng)內與各個部門的同事關系密切，有一定的號召力與影響力，通過這些企業(yè)財務人員的橋梁作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業(yè)務來往的各個企業(yè)，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。對于這些人員，我上班時候很認真的對待。
3、在股市高漲的時候，賺錢效應的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發(fā)場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處于低位震蕩的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發(fā)過來的。
�。ㄈ� 銀行駐點的注意事項：
1.克服害羞心理，主動開口。剛走出校門的我來說，羞于開口是一個常見的現(xiàn)象。為銀行駐點的營銷人員來說，首先要敢于開口，主動與客戶交流，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息，做到初步營銷。
2.細分目標客戶群體。面對不同的客戶群體時，要做到對客戶進行細分，不能“一刀切”，要根據客戶提供的不同信息，針對不同的客戶群體向其介紹不同的產品以及不同的投資手段，例如面向20－35歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險精神，富有拼勁，對風險不太敏感，發(fā)展?jié)摿Υ�，可以為其介紹成長型的股票，使其在投資過程中使財富迅速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入；面向35－50歲中年人，鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過程中，積累了相當?shù)呢敻唬虼诵柚攸c挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點目標客戶，為其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資，從而使其在投資過程中資產保值增值，從而加大對證券市場的資金投入，。至于對50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩(wěn)健型的股票，降低其風險，獲得穩(wěn)定收益。
3.協(xié)助銀行大堂經理引導客戶辦理銀行業(yè)務，成為大堂經理助理。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經理的關系意義重大。因大堂經理在整個銀行系統(tǒng)中面向的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪里有客戶需要，大堂經理就會在哪里出現(xiàn)。但由于某些繁忙時點，銀行來辦理業(yè)務的`客戶過多，導致大堂經理應付不過來，作為駐點工作人員不斷地學好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類業(yè)務，積極協(xié)助大堂經理為客戶辦理業(yè)務，使大堂經理對你產生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對于拓展公司客戶來源是很有幫助的。
4. 以客戶利益為主，關心客戶所關心的方面。在與客戶的交流以及服務過程中，要做到穩(wěn)健，做到讓客戶放心。成功的營銷人員，更加注重細節(jié)，以信譽和口碑，贏來更多的客戶。不能因為蠅頭小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網絡。
5.駐點工作要持之以恒。在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網點咨詢和開戶。營銷人員經常的缺崗離崗，無法體現(xiàn)其銀行業(yè)務的多元化，使銀行的業(yè)務平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會產生生疏感。俗話說的好，開店容易守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨著銀行駐點時間的持續(xù)，營銷業(yè)務的深入，慢慢的，積極的駐點人員都會融入到銀行這一特定環(huán)境中，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。
6.在駐點過程中我每個星期都主動向銀行領導匯報工作，使銀行領導了解銀行駐點的最新情況以及客戶的相關資產情況，并能采取相應措施共同解決存在的問題，使駐點工作持續(xù)發(fā)展。
7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產品進行銷售時我都會跟銀行做好溝通 他們不給賣的產品就堅決不在銀行網點進行銷售。作為銀行，由于有業(yè)績以及三方存管業(yè)務的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發(fā)有效的客戶資源，為客戶提供優(yōu)良的服務，使客戶投資資產資金增值，增加了公司的業(yè)績，另一方面則緩解了銀行的三方存管業(yè)務的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業(yè)績增長，從而使兩者互利共贏。
四、實習工作總結
我在實習過程中注重理論和實踐相結合，將所學的課堂知識能有效地運用于實際工作中，認真聽取老員工的指導，對于別人在工作計劃中提出的建議，可以虛心聽取。表現(xiàn)出較強的求知欲，并能夠仔細觀察、獨立思考、綜合分析，靈活運用自己的知識解決工作中遇到的實際困難。在工作中具有一定的開拓和創(chuàng)新精神，接受新事物較快，涉獵面較寬，在工作領域不斷地探索，有自己的思路和設想。能夠做到服從指揮，認真敬業(yè)，工作責任心強，工作效率高，執(zhí)行公司指令堅決。在時間緊迫的情況下，加時加班、保質保量完成工作任務。生活上待人誠懇，作風樸實。嚴格遵守單位的各項規(guī)章制度，實習期間，未曾出現(xiàn)過無故缺勤，遲到早退現(xiàn)象，并能與單位同事和睦相處，交流融洽，善于取長補短，虛心好學，注重團隊合作。
實習是我步入社會前的第一課，教會我怎么待人接物，如何處理各種事情。雖然在短短的一個月里看到的只能是工作的一個側面，學習的只能是一些初步的方法，但這些對于我是非常重要的。
這次實習告訴我，在社會這個大學堂里我還是一個小學生，還有很長的路要走。要抱著謙虛謹慎的態(tài)度，無論大小認真踏實的完成每一件事，走好每一步。通過實習，我有信心，未來的路我能更好地走下去！
在證券公司的實習報告6
20xx年7月14日至20xx年8月31日我到××證券有限公司××營業(yè)部進行了為期一個半月的實習，實習內容為了解證券公司營業(yè)部的結構熟悉證券交易的流程了解證券市場行情。
一、公司介紹
××證券股份有限公司前身為××證券有限責任公司，是在原××證券有限責任公司、××市國際信托投資公司、××信托投資公司、××北方國際信托投資公司、××濱海信托投資有限公司等四家信托機構的證券營業(yè)部合并重組的基礎上，吸收國內多家有影響、有實力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司。
20xx年4月30日，經中國證監(jiān)會《關于核準××證券有限責任公司變更為股份有限公司的批復》核準，××證券有限責任公司變更為股份有限公司，變更后的公司名稱為渤海證券股份有限公司。
公司總部設在××，下設××管理總部，在全國擁有31家證券營業(yè)部和11家證券服務部。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經營理念、“團隊拼搏，創(chuàng)新圖強”的企業(yè)精神和“客戶至上、服務領先”的基本原則，在團結高效的經營團隊帶領下，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅持守法合規(guī)經營、嚴格控制各類風險、大力拓展各項業(yè)務、為客戶提供專業(yè)化的金融服務。公司努力把握中央關于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史性機遇，立足天津,面向全國,努力成為全國一流券商，以優(yōu)良的經營業(yè)績回報股東、回報社會。
二、證券交易流程
投資者入市操作一般涉及開立帳戶、委托買賣、資金劃轉、證券交易、清算交割、掛失、銷戶等業(yè)務環(huán)節(jié)。
(一)開立證券帳戶
不論機構或個人，在深圳、上海證券交易所進行證券交易，首先需要開立證券帳戶卡(股東代碼卡)，它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應權益和變動情況的帳冊，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡。
1、證券帳戶的分類
上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質分為五類。各類證券帳戶通過編號加以區(qū)別(證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數(shù)字組成，最后一位數(shù)字為校驗位)。
2、開立證券帳戶的地點
�、俑鞔笞C券公司營業(yè)部及營業(yè)網點
②證券中央結算公司指定的各地代理開戶機構
3、開立證券帳戶的必備資料
個人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證(以下簡稱身份證)及其復印件;境外自然人持境外居民身份證(護照)及其復印件可開立深、滬b股帳戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復印件、經公證的授權委托書。
機構投資者：辦理人須提供下列資料：①法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和復印件或加蓋發(fā)證機關確認章的復印件;②法定代表人授權委托書與法人代表證明書;③法定代表人身份證明文件復印件;④經辦人的身份證及其復印件。
4、開立證券帳戶的處理流程
①到營業(yè)柜臺辦理時，如實填寫《自然人證券帳戶注冊申請表》或《機構證券帳戶注冊申請表》的"申請人填寫"欄;
②交納費用;
�、鄞_戶柜員輸入資料，合法開戶信息返回后，打印，領回證券帳戶卡。
(二)開立資金帳戶
有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業(yè)部為投資者開設。您可以根據您所在地區(qū)您選擇一家證券營業(yè)部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定《證券買賣代理協(xié)議》及相關協(xié)議。
1、開立資金帳戶的必備資料
個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券帳戶及其復印件;
機構投資者：須提供工商行政管理機關頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件和復印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊登記證書原件和復印件、法定代表人授權委托書和經辦人的身份證及其復印件。
2、營業(yè)部現(xiàn)場開戶流程
�、賹⑸顪C券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資料交柜臺審核;
�、诠駟T將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，成功注冊為某券商的證券交易客戶;身份證、證券帳戶卡復印留底;
�、郢@得某券商的證券客戶號或資金帳號。
3、預約上門開戶服務
大多數(shù)的券商各證券營業(yè)部提供預約上門開戶服務
(三)資金劃轉
可以采用銀證轉帳的方式將證券買賣資金從銀行存折(卡)劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采用銀證轉帳的方式將證券買賣資金轉回您的銀行存折(卡)。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息。銀證轉帳的途徑與證券交易的途徑相同,對外服務時間為正常交易日9：00-15：30。
1、買賣過程中的資金變動
當您每次委托買入指令成功，交易系統(tǒng)將相應扣除保證金帳上的資金。每次委托賣出成功后，交易系統(tǒng)將立即把相應的賣出金額添加到保證金帳上,這稱為“資金當日回轉”，當日回轉資金可以用于買入，用于其他用途(如轉入銀行帳戶)需遵循證券交易所有關資金清算的時間約定：a股、基金、債券為t+1日(即t日賣出返回的資金余額，t+1日可取款);b股的資金清算為t+3。
(四)委托買賣
1、交易時間和委托時間
上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時間是：每周一至周五：上午(前市):9:15至9:25(集合競價時間);9:30至11:30(連續(xù)競價時間)。下午(后市):13:00至15:00(連續(xù)競價時間)。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時間相對應，投資者下達委托的'時間通常為每一交易日的9:00-15:00。
2、委托方式
證券公司各營業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：
a.當面柜臺委托：需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委托單并簽章。委托完畢，請投資者注意妥善保存委托單。
b.自助終端委托:通過證券營業(yè)部提供的電腦自助操作設備進行委托與查詢。
c.電話委托:通過撥打券商提供的專用委托電話進行交易與查詢：
d、網上交易：網上交易是通過因特網進行證券委托買賣的簡稱。
3、委托申報
委托通常應在規(guī)定的交易營業(yè)時間內辦理。委托一般當天有效，即委托有效期從委托申報開始至當天閉市結束。在辦理委托時，請您注意申報清楚以下內容：
a、證券的名稱或證券交易代碼;
b、買賣方向：即買進或賣出;
c、買進或賣出的數(shù)量;
d、買進或賣出的價格(債券回購價格指是每百元資金的年收益率)。
4、委托數(shù)量和委托價格的相關規(guī)定
證券交易所對委托的數(shù)量和價格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括：
(1)交易單位，即委托數(shù)量應該是一個交易單位為起點的整數(shù)倍。
(2)最高申報上限，單筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限。不同證券種類的交易單位和最高申報上限各不相同。需要特別說明的是：對股票和基金買入數(shù)量須是一個交易單位的整數(shù)倍，但小于一個交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。
委托價格的規(guī)定主要包括：
(1)幣種的規(guī)定，通常情況下，委托價格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報價幣種。
(2)價格檔位的規(guī)定，即委托價格所應遵循的最小變動單位。
(3)漲跌停板的規(guī)定，為防范股價異常波動，證券交易所規(guī)定了不同證券的當日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的委托一律無效。不同證券種類的價格檔位和漲跌停板也各不相同。
5、委托的執(zhí)行
證券營業(yè)部接受投資者委托后，將立即通過電腦聯(lián)網系統(tǒng)將有關指令轉發(fā)相應的證券交易所。交易所對所有委托采用電腦集中競價，并根據價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則進行撮合成交，并向證券營業(yè)部回報行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結束。委托成交后，投資者應該對符合委托條件的成交結果給予承認，并請按期履行交割手續(xù)。
6、委托的撤銷與變更
在委托未成交之前，您有權變更或撤銷委托。變更委托，視同重新辦理委托。
(五)清算交割
1、交割制度
目前，證交所對a股股票、基金、債券及其回購，實行t+1交割制度，即在委托買賣的次日(第二個交易日)進行交割。對b股股票，則實行t+3交割制度，即在委托買賣后(含委托日)的第四個交易日進行交割。
2、辦理交割手續(xù)
為確定成交與否，請您在委托后及時到開戶的證券營業(yè)部，辦理證券清算交割手續(xù)，領取書面交割憑證(如《成交交割通知單》等)，以及時了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額情況。
(六)指定交易
上海證券交易所對投資者實行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業(yè)部作為該投資者委托交易、證券清算的代理機構，并將該投資者的證券帳戶指定于該營業(yè)機構所屬的席位號，然后才可以進行證券的交易。
由于營業(yè)部搬遷等原因，投資者想重新選擇證券營業(yè)部時，則須辦理指定交易轉移手續(xù)。即先向原所在的證券營業(yè)部申請辦理撤銷原指定交易，再在新的一家證券營業(yè)部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營業(yè)部進行證券的委托買賣。指定交易一般在指令送達交易所時即時生效。
(七)轉托管
投資者從一個營業(yè)部搬到另一個營業(yè)部進行交易時，如果涉及深圳股票的轉移，必須辦理證券的轉托管。轉托管必須到轉出營業(yè)部辦理，辦理轉托管時須持有三證，而且還需要填寫轉入營業(yè)部的深圳托管席位號。
(八)非交易過戶
證券發(fā)生繼承、饋贈、分割時，在經過公證后，需要進行非交易過戶。上海證券過戶時，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶及公證書到指定交易證券營業(yè)部申請辦理證券的非交易過戶。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機構方能辦理。
(九)分紅配股
1、紅股上市流程
(1)上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日(r)、除權除息日(通常為r+1)和紅股上市流通日(通常為r+2);(2)從紅股上市流通日開始，投資者可以賣出其所得紅股。
2、紅利派發(fā)流程
滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對帳單，查看股息到帳情況。
深市紅利派發(fā)流程：
(1)上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日(r);
(2)r+2日，各券商收到中央證券登記結算公司轉來的派息款，并將其劃入投資者開設的資金帳戶;
(3)r+3日起,投資者可通過查詢其資金帳戶變動情況，了解紅利到帳情況;
(4)特別說明：深市代理市值配售的滬市上市股票(證券代碼為003xxx)現(xiàn)金紅利將根據上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+5日之后)到達投資者資金帳戶。
滬市紅利派發(fā)流程：
(1)上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日(r)和現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+5日之后);
(2)現(xiàn)金紅利將根據上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+5日之后)到達投資者資金帳戶。
在證券公司的實習報告7
前寄語:
20xx年春節(jié)過后，作為一名即將大學畢業(yè)的本科生，我立即投入了對本人所學專業(yè)實踐操作的實習中，進入方正泰陽證券公司岳陽營業(yè)廳學習和實習。在這里短短兩個多星期的實習生活中，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結識了一批有十幾年證券從業(yè)經驗的專業(yè)人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業(yè)的認識實現(xiàn)了從理論到實踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個實習機會的嚴總，以及介紹我進來的黃叔叔和賀叔叔。共事過的同齡人蘇瑩，吳偉，黎雅莉，以及任總，用他們在證券公司的每日的工作告訴我們許多簡單而深刻的道理；在客戶服務部，謝總，慶姐（李經理），姜姐（經理），易姐也在言行和工作態(tài)度中顯露了她們十多年從業(yè)經驗在這一行的老到和熟悉，從她們身上不止是學到了很多東西，更多的能傳達給人的一種精練感覺，不可簡單描述。當然，十分榮幸能接近羅老師（羅昊，這里的首席分析師），并在最后的幾天能和老師交流，學習，這種交流是理論徹底和實踐結為一體，其體驗更為深刻。再次感謝這十五天里所有和我相識的人們，短短半個月教會我的東西必將終身回味。
實習簡要介紹：
實習地點：方正泰陽岳陽營業(yè)部
實習時間：20xx年2月18日——20xx年3月5日
主要工作：柜臺服務，以及客戶服務部工作
記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格，雖然我已經說明了我的來意只是簡單實習，不涉及找工作就業(yè)的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復查情況。下面是我從網上找到的泰陽公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：
“泰陽證券有限責任公司創(chuàng)建于 1988年，其前身為湖南省證券公司，是經中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一。20xx年10月18日，經中國證券監(jiān)督管理委員會批準增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”。20xx年，在湖南省人民************和證監(jiān)部門的領導下，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司，注冊資本變更為10.50億元，20xx年5月，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前，公司擁有證券營業(yè)部 28家，其中湖南省內有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發(fā)達城市，形成立足湖南，輻射全國的網點布局。公司各項業(yè)務發(fā)展態(tài)勢良好，20xx年，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名。 20xx年，隨著證券市場行情回暖，公司業(yè)務全面走出低谷，經營業(yè)績突飛猛進，全年利潤高達2.289億元。20xx年底，公司在湖南省委、省************和證監(jiān)部門領導下順利完成重組，由我國著名的IT行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內一些實力雄厚的國有企業(yè)，公司實力進一步壯大。現(xiàn)在，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經營管理注入了無窮活力，各項業(yè)務呈現(xiàn)出前所未有的增長態(tài)勢。至20xx年 4月，公司實現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平。 今年內公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會的領導下，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時，作為全國六家合規(guī)制度試點的證券公司之一，通過合規(guī)管理制度的施行，公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升�！�
見面后，主管們簡單問了情況之后就把我和同學帶到了柜臺服務，讓負責這里的任總安排我們工作。任總相當和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學習，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經到威海游玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了，沒什么好拘泥的，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。（題外音：壓迫啊！剝削�。。]想到最開始學會的竟然是如何使用復印機。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊—— 一天下來向任總匯報的時候，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義（話外音：一語道破天機的感覺）。
隨后在柜臺一個星期的工作中，我們基本上承包下所有復印工作，在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對柜臺的基本流程有了大體認知。泰陽岳陽營業(yè)廳的前臺服務（柜臺服務）分為四個部分，一號到四號柜臺分別是：證券帳戶開戶，資金帳戶開戶（含開戶信息修改，如密碼修改，帳單打印等等——這個柜臺的事情比較雜一點，我們就是主要跟著這個柜臺實習），柜臺咨詢，以及三方存管辦理�？蛻糸_戶主要經過一號柜臺和二號柜臺辦理，開戶表申請表一式兩份，身份證要復印在背面，而身份證還另外要再復印一份，如果是信息修改，則除了修改申請表都要復印身份證外，單獨的身份證復印件要三份。另外，資金帳戶卡也是都要復印的。大部分時候我們的工作很輕閑，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開戶人來得多的時候，他們基本沒有時間跟我們說話。若是遇上復印任務突然涌來，而這時候復印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛，這樣的時刻雖然不多，但的確在它突發(fā)的時候又教會了我們一個東西——怎么拆開復印機，把那些卡住的紙給拽出來，重新開始，祈禱這一次不要卡……
其實在柜臺的第二天我們就多了除復印之外的另一個重要工作：資料歸檔。說得簡單一點就是把那些已經開好戶的資料裝進資料袋按順序存放在資料室里�？墒钱敃r吳偉兄真是一點都不“憐香惜玉”，（話外：寒自己一個。）給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學看到直接說：怎么弄得完啊。我衡量了一下速度，估算兩個小時弄得完，吳偉兄給我的最后期限是下個星期三，當時是星期二的下午。果然兩人通力合作在我預計的時間內完成了。后來還加了跟第一次差不多的摞，也在第二天上午全部完成。這個工作并不復雜，主要是把開戶表裝袋，然后按順序裝入資料盒，但是工作量大，而且上午的兩個半小時工作中我們必須有一個人在柜臺上協(xié)助復印，一個人弄那上百份的資料還是有點吃力。這一環(huán)節(jié)主要是把開戶表裝袋，然后按順序裝入資料盒。為了使工作能更有效率，我和同學想的辦法是把所有的好歸類，然后很容易就能排好序，裝盒的工作就很簡單了。這樣的安排至少使我們的工作進度快了三倍。
隨后，我們的工作基本就進入了檔案室階段。估計他們發(fā)現(xiàn)我們清理東西快，加上這段時間正好趕上帳戶清理核查（題外：苦笑，來得真是時候。），這里的工作能交給我們的也是全數(shù)轉手。管理檔案室的也是一個同齡人，每次交給我們工作的時候都要強調：“這也是工作的流程之一，辛苦你們啦�！蔽覀儾宦兑稽c聲色的爽快接下，等待這一批弄完下一批的來襲。
在這里我可以簡單的插述一下帳戶清理了，我們在這里的兩個多星期正好湊巧的趕上了這一最繁忙，最繁瑣的工作，真可謂是磨練人啊。因為證監(jiān)會要檢查帳戶管理的三一制情況（三一制就是客戶信息的證券交易所登記資料，柜臺登記資料，以及檔案中保存資料的三方面一致），這么多年來有很多客戶資料變更，或者遺失，所以工作量極大。加之岳陽在泰陽所有城市分點中開戶數(shù)排行第二，這就讓工作量又明顯增大。一個星期內，包括老總在內的所有員工都在加班，力圖按質按量完成工作。參與到這一工作中，使我更加深刻的認識了泰陽職工的工作態(tài)度，以及整個公司上下對于規(guī)范帳戶管理的認真態(tài)度。每天下午四點半后所有員工都會按安排搬出屬于他們的那一摞資料開始清理（注：證券公司的工作時間是：上午八點半至十一點半，下午一點半到四點半，四點半以后的其實應該算加班了，但是這一個星期似乎沒有算入加班），上至經理，下至臨時工都是如此。每每這個時候，嚴總往往會到處走走看看情況，和工作時間的嚴肅嚴謹不同，此時員工常常會輕松的和他開玩笑，嚴總也幽默回應。清理帳戶最忙的`那幾天不僅周六周日加班，甚至每天晚上，到了深夜公司會安排員工包的士同路的幾個一起回家，節(jié)約經費，也確保安全。任總沒有安排我們休息日加班，不過似乎是錯過了和大家相處的好機會般，在星期一的時候他們都為我們的缺席惋惜。我發(fā)覺公司內部上下的關系非常融洽，大約七八十個人像一個和諧的大家庭，工作時充滿應有的嚴謹和負責，休閑時環(huán)繞著自然的輕松和歡樂。
我和同學在前臺實習了一個星期，基本上對流程有所了解之后就被調到樓上的客戶服務部，以便能更全面的了解證券公司的工作。首先，在客服部的謝總那里報道，謝總為人謙和，報道的時候就很親切的問了我們的基本情況，隨后把我們帶到隔壁的一間辦公室——客戶服務咨詢中心。讓我們跟隨李經理（其后稱慶姐），易經理（易姐），和姜經理學習。讓人十分興奮的是，這個辦公室分為兩間，外面坐著我剛剛介紹的三位經驗豐富的經理，里面就坐著我們每天早上成為大俠的首席分析師——羅昊(后稱羅老師)。在這里有必要插述一下泰陽每天的晨會情況，八點半準時全體員工開晨會，主要內容就是羅老師的盤面分析，趨勢預測以及其他一些需要交代的事情。記得第一天到泰陽開晨會的時候聽羅老師跟我們分析大盤走勢，關于平安融資增發(fā)，還有浦發(fā)銀行的一些問題，讓人感覺風度偏偏，用詞專業(yè)，分析到位，語言也清晰易懂。當時我和同學就非常希望能接近這個人物。后來打聽到他是這里唯一的分析師，而且還是自學成才的，更加感覺有點神圣……此時，能如此接近這位人物，我們都興奮不已。
到了樓上雖然說是主要看看客服方面的東西，但由于仍然處于帳戶清理期間，而且已經到了攻堅的階段——帳戶缺失方面的核查，幾萬份的帳戶分給各個小組，要一個一個資料袋核對，核查項目大約有七八個，最重要的就是開戶表，帳戶卡，身份證復印件，其他的如三方存管資料，擔保書和公證書都要查實。另外，因為原來工作的疏漏，有一批留存的開戶表上沒有蓋章，都必須一一蓋上。每個小組采取核對的方式有所不同，有的是小組里每個成員負責一定數(shù)量大的資料，有的是小組成員組成流水線，蓋章，查資料，登記分別負責，不過幾乎所有小組的進度都比較快。我所在的小組由慶姐帶領，采取的是流水線工作方式，和我一起的是一個年齡相當?shù)囊荒幸慌瑑扇硕际峭顿Y顧問。他們顯然比較照顧我，平時工作進度很快，基本上兩天的時間把絕大部分都核查完畢，只在最后的一個下午他們都有基金推銷的任務，剩下的八盒資料留給了我一個人。大約兩個小時我才把工作全部完成——有點慢。不得不感嘆：人多力量大。慶姐是個非常仔細能干的人，在我們清理完后，她很麻利的復查了一遍，發(fā)現(xiàn)了好幾個資料歸檔錯誤，這些也都在第三天全部更正弄妥。資料的補全也很快，所有的小組都在限定的時間里完成了任務。
此外我們接手的另一個任務就是把客戶在電腦里分別歸在幾個經理的名下，操作非常簡單，困難還是工作量大。密密麻麻的數(shù)字看的人眼花繚亂。也就是這個小任務，讓我學會了數(shù)字鍵盤輸入法，現(xiàn)在基本上可以較快的打入數(shù)字了。
最艱難的還算“三一制”。因為前期工作基本完成，剩下的就是把不對的帳戶歸納一致。當時我們接手的時候只有兩頁紙，但就是簡簡單單的兩張紙我和同學整整弄了兩天。大部分客戶都是修改身份證號的，原來的登記錯誤，或者是升了位——這樣的客戶一般需要我們來填寫兩張修改表，如果改名字就比較麻煩，要填四張。我和同學一個寫一個查，雖然認真但仍然遇到許多瓶頸：有的帳戶沒有身份證復印件，要全部寫在柜臺修改上，有的人居然身份證和名字都換了。完成后我們都覺得有些頭大……
除了清理帳戶期間其他的任務，客服部主要還是接受客戶的一些咨詢，如股票分析，客戶投訴，銷戶辦理，坐席安排等。在這里遇到的兩件事情讓我印象比較深刻。一件是慶姐安排客戶坐席，某天來了一個老客戶，要求申請上面小房間的坐席（說明一下，在泰陽，要資金超過四十萬的才算中戶，散戶坐在下面的大廳里看盤，中戶可以坐在上面的小房間里每人擁有一臺電腦自己操作，大戶可以享有客房級服務），但是這個客戶的資金——全家人的加起來——也只有二十多萬，按規(guī)定是不可以申請的。慶姐跟那個客戶談了談，就基本答應下來。我猜想應該是由于這個客戶是泰陽的老客戶，而且退休后就基本每天都來看股票，這樣的優(yōu)待也是人性化服務的一種體現(xiàn)。另外一件事是某天下午連續(xù)有兩個客戶都來泰陽銷戶，理由是公司網頁屏蔽了上班時間上網炒股，泰陽的交易平臺不能使用，但是湘財加強版可以。他們都要求銷戶轉往湘財（注：湘財是岳陽另外一家證券公司，和泰陽有競爭）。我看著都覺得著急。因為這個原因似乎暗藏玄機，如果那個單位的每個人都因為這個原因來轉戶的話，對泰陽損失不小。不過三位經理詢問了情況后，稍加挽留無果后，基本都給他們辦理了銷戶手續(xù)。他們只是懇切的告知客戶：“如果你們公司屏蔽不可能就屏蔽我們一家，可能再過幾天湘財?shù)囊财帘瘟�，轉來轉去非常麻煩�！眱H僅一句話，讓我感覺對客戶服務，幾位大姐都功力深厚，她們既不強加任何東西給客戶，也不是無所作為，把這個服務的尺度拿捏得剛剛好。顯然，她們對客戶的告誡都非常有道理，當客戶真正遇到這樣的情況，又要轉的時候，自然會回想到當初這邊經理的告知，想必也是感受非凡。
在泰陽最后的幾天，帳戶清理基本完成，我們很榮幸的走進里面的辦公室，聽羅老師在有時間的時候跟我們“講課”。羅老師很健談，平時在辦公室里非常活潑，和我們談話的時候讓人老練實在。他從來不吹噓，而是實際講解一些問題。從和他的交流來看，便知此人做事邏輯清晰，有條有理。他首先詢問了我們希望學到什么樣的東西，然后結合實際跟我們講解。還讓我們回去整理好自己想要知道的東西，這樣能更好的和他交流。每每回答我們提出的問題，也是層次分明，輕重有別。我還趁此機會跟他交流我的論文方向——公司債券。他表示我這個題目還是不錯，可以好好寫寫，另外還告訴我長江電力是目前我國唯一一個比較規(guī)范的發(fā)行典型公司債券的企業(yè)。當天回來一查，不由得感嘆羅老師這條信息太有用了。
羅老師雖然擁有多年的從業(yè)經驗，仍然為人謙遜，跟我們說話就像朋友聊天一樣�；炝藥滋毂容^熟了，說話也放得開。我心里有一些問題自己感覺很低級，但在羅老師面前也敢拿出來問了。那天我問他中石油為什么會這樣下降——在看盤中間這是我一直不解的一個問題。他一步一步給我分析，市場承受能力，價值高估等等。他告訴我那天中石油開盤，它的定位價格是16.7元，但是在市場上，這只股票的價值被嚴重高估，他當天晨會講解的時候就明確指出中石油如果超過開盤價超過四十，那么價值就已經嚴重高估，如果超過四十五那就要毫不猶豫的拋出。此時他把中關村的k線圖給我們看，真是一個諷刺的參照。唏噓不已的同時，忽然明白理性的投資多么重要，雖然中國股市存在著不少投機行為，但是在這個大魚小魚都要生存的海洋里，如何作一只聰明的審時度勢的魚還是要通過不斷的學習和經驗的積累。
和羅老師相處的幾天中，有時候我還是覺得分析師就是有點神奇。比方說有一次早上他跟我們分析如何看股票的前景，他特地拿中集集團，萬科A作了說明。說，雖然這些股票現(xiàn)在不是特別吸引人，但是你看看他們從事的什么行業(yè)，都是國家政策傾向的方向，這樣的股票才有投資價值。結果當天上午，中集直接漲停。
我很希望知道羅老師的股票分析思路，于是就和同學拿幾只股票進行詢問。結果驚訝的發(fā)現(xiàn)，只要我們能說出名字的，他就能立刻打出代碼，開始講解……當我為此驚嘆不已時，羅老師只是淡淡的說：“做這一行的，就時這樣，股民多問題就多，他們可能拿任何問題來問你，所以這是必須。”對于股票的分析思路和他平時的言談一樣，層次分明，首先是大環(huán)境，然后到政策面，行業(yè)面，再到股票的基本面。而基本面的分析當然最重要的就是價時量，月線，周線（羅老師特別強調的）的分析也很重要，其他一些指標結合參考。在羅老師這樣清晰的指點下，我感覺自己對于個股的分析也似乎漸漸上了一個層次。
兩個多星期的實習很快就走到了尾巴上，而這短短經歷就仿佛一片美麗風景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。在此，再次對泰陽所有共事過的同齡人，以及悉心指導我們的長輩們表示感謝，從你們身上所窺見的敬業(yè)愛崗，認真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。
在證券公司的實習報告8
一、公司簡介
xxx證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責任公司采取新設合并、增資擴股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司�？梢越洜I證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產管理;發(fā)起設立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務，有投資銀行、國際業(yè)務、證券投資、信用交易、資產委托、收購兼并、實業(yè)管理等業(yè)務部門，是目前國內規(guī)模最大，股東最多，經營范圍最寬，機構分布面最廣的證券公司。
公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經營管理職責，在投行業(yè)務、國債業(yè)務、經紀業(yè)務、研究領域、投資及資產委托管理業(yè)務、網絡建設等方面均做出了卓越的成績。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項主要指標在全國券商中排名第一。
xxx先進的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時和準確。公司依托強大的研究隊伍，提供高水平的投資咨詢服務，增強客戶抗御風險的能力。先進的營銷意識和良好的整體資源配置，使xxx經紀業(yè)務的'市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。
高質量的研究開發(fā)工作始終是xxx經營發(fā)展的基礎和核心。公司擁有目前國內券商中規(guī)模最大、研究力量最強、配套設施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實時財經信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報告，隨時發(fā)表熱點問題專題研究。
公司證券投資業(yè)務在市場上具有良好的聲譽。公司還專門設立資產委托管理部，為客戶資產量身定制理財方案。xxx重視網絡建設，實現(xiàn)了無紙化辦公。此外，xxx注重有形營業(yè)網絡與無形信息網絡的結合，開發(fā)電話轉賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務，提高了公司的整體經營優(yōu)勢。
近年來xxx順利地度過了合并后的調整過渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績。公司上下團結協(xié)作，勵精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發(fā)展做出應有的貢獻。
二、具體實習內容
既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務：
概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為“買空”;融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結算公司授信的模式。
業(yè)務流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務有著一套及其嚴格的業(yè)務流程，尤其是現(xiàn)階段還未實行的時候，xxx作為試點必須嚴格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項業(yè)務的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。
首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務的權利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業(yè)務流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務，同時將資料轉交給下個流程的操作者。
其次，當接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進行開戶。因此，第二個流程是應當按照有關規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風險揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風險揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業(yè)務第二流程，意味著客戶已經成功開通了此項業(yè)務，可以進行融資融券交易。
在證券公司的實習報告9
在不斷的發(fā)展中，我們國家的股票市場在不斷的開放，不斷的發(fā)展，不過由于金融危機的影響，我們國家的股票市場最近不是很景氣。我也是抱著這種好奇開始我的實習的。因為我學的是金融管理專業(yè)，所以我一直以來都是對股票市場研究，因為這些都是切合自己實際的專業(yè)，我想要通過實習來進步。
經過了這短暫的證券實訓課我真真切切地了解又接觸了股票買賣。在這個學期里面，我經歷了賺錢的喜悅，又嘗到了錯失機會痛心。我認為我們證券實訓的目的就是通過有關證券投資課程的學習，并結合理論與實踐，對證券投資市場有大體的了解，掌握必要的投資技巧和投資策略。了解證券分析的基本方法，使得系統(tǒng)地掌握投資理論知識和實踐操作，從而進一步加強投資理財觀念。
本次實訓中，通過股票模擬實訓交易深切體會到股市存在的風險。真是印證了那句“股市多風險，入市需謹慎”。股票的風險是多樣的，所謂風險，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風險的定義來看，證券投資風險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失；另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風險與收益的關系來看，證券投資風險可分為市場風險和非市場風險兩種。市場風險是指與整個市場波動相聯(lián)系的風險，它是由影響所有同類證券價格的因素所導致的證券收益的變化。經濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導致市場風險的原因。市場風險包括購買力風險、市場價格風險和貨幣市場等。非市場風險是指與整個市場波動無關的風險，它是某一企業(yè)或某一個行業(yè)特有的那部分風險。例如，管理能力、勞工問題、消費者偏好變化等對于證券收益的影響。由于市場風險與整個市場的波動相聯(lián)系，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風險；非市場風險與整個市場的波動無關，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風險。不僅如此，市場風險與投資收益呈正相關關系。投資者承擔較高的市場風險可以獲得與之相適應的較高的非市場風險并不能得到的收益補償。
雖然投資證券有一定的風險，但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。例如，較好的掌握如何分析k線圖。如果我們將每天的k線都畫在一張圖上，則稱之為日k線圖，同樣也可以畫出周k線圖和月k線圖。在電腦軟件的幫助下，在計算機中我們還可以看到5分鐘、15分鐘、30分鐘和60分鐘的.k線圖。通過對k線圖的實體是陰線還是陽線，上、下影線的長短等的分析，�？梢杂脕砼袛喽嗫针p方力量的對比和后市的走向。 一般來說，陽線說明買方的力量強過賣方，經過一天多空雙方力量的較量，以多方的勝利而告終。陽線越長，說明多方力量勝過空方越多，后市繼續(xù)走強的可能性就越大。 相反，若是收成陰線表示賣方力量強過買方力量，陰線越長，說明空方力量勝過多方越多，后市走弱的可能性就越大。
我覺得選擇股票首先應該從以下標準考慮：
1、公司成長性是否高，產品是否被市場廣泛地接受并應用；
2、公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢；
3、公司的業(yè)績如何，是否為績優(yōu)股。當我選擇的股票滿足上述的標準時，我會堅定地買入并持有它們。
當我買賣股票的時候，我時刻提醒自己要做到以下幾點：
1、相信自己的分析與選擇。
2、要冷靜地分析市場的變化。
3、要做到快，準，狠。股票不單是錢的“游戲”，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質。
這次簡單的實驗，卻給了我不一般的體驗，相信會對我以后的投資理財觀產生重大的影響。相信這個只是我的第一步，我會繼續(xù)努力，在實踐中總結經驗，不斷地提高自己。
實習中有很多的事情需要自己不斷加的了解，我也知道自己的能力不是很強，需要更多的實習、實踐，這些才是我們一直以來不斷的進步的成果，這些都是我們的強項，我想要做好的事情就是這些，我會努力的！
在證券公司的實習報告10
時光飛逝，轉眼間，暑假就快過去，新的學年就要開始。在這個暑假里，我嘗到了生活的現(xiàn)實和不易。或許，這種真切的體會，才是我最寶貴的收獲。
暑假期間，我利用此次難得的機會，不斷關注家鄉(xiāng)動態(tài)實踐報告。我在一家證券公司當實習生.簡單的說,在這一個月，我學會了在社會上要善于與別人溝通。與在學校的生活作了一個小小的對比,經過一段時間的工作讓我認識更多的人。如何與別人溝通好，這門技術是需要長期的練習。以前工作的機會不多，使我與別人對話時不會應變，會使談話時有冷場，這是很尷尬的。與同事的溝通也同等重要。人在社會中都會融入社會這個團體中，人與人之間合力去做事，使其做事的過程中更加融洽，更事半功倍。別人給你的意見，你要聽取、耐心、虛心地接受。
這次暑假社會實踐我以“善用知識，增加社會經驗，提高實踐能力，豐富假期生活”為宗旨，利用這段寶貴的時間參加有意義的實踐活動，接觸了社會，了解了社會，并從社會實踐中檢驗了自我。這次的社會實踐讓我收獲不少。我相信“心有多大，舞臺就有多大”。
懷著滿心的歡喜與“高人一等”的想法，當然想的是我找工作有什么難的，小菜一碟！“對不起，我們不要暑期工”，“新員工要和我們簽合同，一般是一年”，“你有銷售本產品的經驗嗎？我們要熟練工”等等，層出不窮。我知道工廠里很缺人，但是我去年暑假就是在酒店，所以想換換環(huán)境。而且工資低的讓我覺得不可思議。其實是無所謂的，剛進一個新的領域，你能學到的東西是老板所能給你工資的好幾倍。但是找個工作最好是與我的專業(yè)掛鉤。后來經過一番努力終于在長城證券找到一份義工---幫助一些客戶買賣證券股票。本以為只要會使用軟件就可以了，沒想到這是萬萬不夠的。客戶雖然會告訴你他要買什么，但是我接觸的那些人或者不懂電腦，或者不懂證券，更有勝者兩者都不懂。在工作的過程中有與交流，就問我那只股好，大盤走勢怎樣？其實我也不是很懂，也根本不懂證券。雖然實現(xiàn)自學了證券與投資，但是沒有和實際聯(lián)系起來，只是理論上知道熊市牛市均線日線。而且炒股不是那么簡單的`。這需要宏觀經濟學，微觀經濟學，國際經濟學的支持。要知道經濟全球化環(huán)境下那些產業(yè)是“績優(yōu)股”，哪些產業(yè)是夕陽產業(yè)，運用比較優(yōu)勢原理和絕對優(yōu)勢原理考慮該買什么樣的股票組合；要運用宏觀經濟學分析整個行業(yè)有沒有實現(xiàn)利潤最大化，是否存在最高限價與最低限價，以及國家出臺的相關規(guī)定法律是否對該產業(yè)有良好的導向作用；當然微觀分析是少不了的，要看該上市公司銷售額與同行業(yè)在同期是否有有增長趨勢，該公司作為一個獨立的經濟人是否追求利潤最大化，有沒有實現(xiàn)規(guī)模效應等等。很多的經濟學理論要為證券投資做基礎，不僅如此，現(xiàn)在投資學也獨立劃出來，投資也是一門學問。說炒股不是那么容易，不懂這些，那你肯定賺不到大錢甚至血本無歸。所以“股市有風險，投資需謹慎”。
我分析一下自身，不是很了解股市，經濟學理論知識也沒有和實踐掛鉤，電腦也只是過了二級，對國家出來的相關政策反映有比較遲鈍，不能給客戶提供全面的服務。有時候他們問我這些問題時，我很想找個地洞鉆進去。于是只好硬著頭皮找前輩們指教，這個時候我們才能真正意識到，各方面的知識都需要具備，只有擁有了足夠多的知識儲備，我們才能在貿易中獲益。我相對于那些會炒股的人來說：理論基礎不足，社會實踐不夠，電腦知識關于證券這塊沒他們懂得多，對企業(yè)的分析不夠，對國家出臺的政策不敏感等等，就像李嘉圖說的大部分處于劣勢。但是我任可以有“驕傲”的資本。那就是我年輕學的快，掌握的也快。于是我花更多的時間向前輩們學習，花更多的時間向前輩們指教，我還買了有關于期貨和證券的書來鉆研，希望在我這段實習生涯內能真正意義上給我的客戶帶來便利，而不是一問三不知的回避客戶的問題。功夫不負有心人，在我許久的努力下，我還是能順利的解決客戶的疑問，比如說，客戶來開戶，我會分發(fā)給他相應的資料，讓他填寫，有時候客戶忘記了密碼，或者準備銷戶，我也能順利告知相應的資料指導他填寫，然后按著要求讓客戶到服務臺辦理相應的手續(xù)。整個復雜的過程在努力的半個月之后變得輕松而容易。
在證券行工作其實很輕松，下午3點大盤關閉，我的工作也就結束，下班早就找了些事做。我在圖書館當代課老師，我教的是五年級英語，遇到了活潑而好動的孩子，這次的代課經驗給我的啟示是這樣的：沒有思想的人，是很難走出自己的風格的。要真正活出自己怕道路來，就必須擁有自己的思想。必須要善于思考問題。我越來越發(fā)覺，我們很多的朋友，恰恰缺少的就是思考，對任何一件事情，無法形成自己的思維，這個時代不能缺少思維，有腦子的人不怕找不到伯樂。記得，在從前，我也不是愛提問的學生，不愛思考，不愛發(fā)現(xiàn)問題，如今我希望自己做事時，可以從一個很不起眼的事件中，引申至一個常人難以想象的高度，可以從中看到其背后看不到的東西，可以從中學到一些平時生活學不到的東西，這就足夠了，但是，這種功力不是一時半會就可以鍛煉起來的，也不是平白無故就可以達到這種高度的，所以，這就需要我們在平時的生活中，不停地思考，不斷地思考，時時思考，處處思考。只有這樣才能達到這樣的高度，才能達到自己預期的目標，也才會逐步地開闊自己的眼界，拓展自己的思維，也只有這樣，才會更快地取得成功！在這，我總結認為以下四點是在實踐中不可缺少的。
一.在社會中要有自信。自信不是麻木的自夸，而是對自己的能力做出肯定。在多次的接觸顧客中，我明白了自信的重要性。你沒有社會工作經驗沒有關系。重要的是你的能力不比別人差。社會工作經驗也是積累出來的，沒有第一次又何來第二、第三次呢?有自信使你更有活力更有精神。
二.在社會中要克服自己膽怯的心態(tài)。開始放假的時候，知道要打假期工時，自己就害怕了。自己覺得困難挺多的，自己的社會經驗缺乏，學歷不足等種種原因使自己覺得很渺小，自己懦弱就這樣表露出來。幾次的嘗試就是為克服自己內心的恐懼。如哥哥所說的“在社會中你要學會厚臉皮，不怕別人的態(tài)度如何的惡劣，也要輕松應付，大膽與人對話，工作時間長了你自然就不怕了�！逼鋵嵱姓l一生下來就什么都會的，小時候天不怕地不怕，嘗試過吃了虧就害怕，當你克服心理的障礙，那一切都變得容易解決了。戰(zhàn)勝自我，只有征服自己才能征服世界。有勇氣面對是關鍵，如某個名人所說：“勇氣通往天堂，怯懦通往地獄�！�
三.工作中不斷地豐富知識。知識猶如人體血液。人缺少了血液，身體就會衰弱，人缺少了知識，頭腦就要枯竭。
以上是我自己在這次寒假社會實踐中所學到的，是我自己認為在社會上立足所必不可少的要求。
大學是一個虛擬的小型社會，社會是真的社會，凡事都只能靠自己。在學校，只有學習的氛圍，畢竟學校是學習的場所，每一個學生都在為取得更高的成績而努力。無論是學習還是工作，都存在著競爭，在競爭中就要不斷學習別人先進的地方，也要不斷學習別人怎樣做人，以提高自已的能力！記得老師曾經說過大學是一個小社會，但我總覺得校園里總少不了那份純真，那份真誠，盡管是大學高校，學生還終歸保持著學生的身份。接觸那些剛剛畢業(yè)的學長學姐，他們總是隊我說要好好珍惜在學校的時間。在這次實踐中，我感受很深的一點是，在學校，理論的學習很多，而且是多方面的，幾乎是面面俱到；而在實際工作中，可能會遇到書本上沒學到的，又可能是書本上的知識一點都用不上的情況。
此次社會實踐，真正地填補了我在課堂上所沒能學到的空白，真正增長了我的社會交際經驗。一個人可以沒有淵博的知識，但絕對不能沒有社會交際的經驗和能力，這也是我此次實踐體會最深的一份心得。
在證券公司的實習報告11
XX年X月份，我有幸得到了XX的實習機會，從而開始了為期兩個月的畢業(yè)實習生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位于XX總部的信用交易部門進行實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務。
在此期間，我近距離了解了XX的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅實的基礎。
一、具體實習內容
既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務：
概念：＂融資融券＂又稱＂證券信用交易＂，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。
融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為＂買空＂；融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為＂賣空＂.目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結算公司授信的模式。
業(yè)務流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務有著一套及其嚴格的業(yè)務流程，尤其是現(xiàn)階段還未實行的時候，XX作為試點必須嚴格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項業(yè)務的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。
首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務的權利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。
對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業(yè)務流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務，同時將資料轉交給下個流程的操作者。
其次，當接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進行開戶。因此，第二個流程是應當按照有關規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風險揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。
在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風險揭示書一起交由客戶簽，至此可說完成了融資融券業(yè)務第二流程，意味著客戶已經成功開通了此項業(yè)務，可以進行融資融券交易。
隨著開戶的完成，第三流程也隨之啟動，證券公司應當委托證券登記結算機構根據清算、交收結果等，對客戶信用證券賬戶內的數(shù)據進行變更。然而，為了避免信用風險所導致的損失發(fā)生，XX有一套完備的'賬戶監(jiān)管制度。同時根據證監(jiān)會最近剛出臺的第三方存管制度規(guī)定，必須與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議，此舉更是加強了對于證券交易的監(jiān)管，保障了客戶以及證券公司的利益。而XX將依據制定的各類保證金的限額比例強制規(guī)范融資融券客戶，一旦發(fā)現(xiàn)存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定，意味著該賬戶處于信用風險中，公司將通知客戶進行必要的補倉，如出于此狀態(tài)超過一定時間，將按規(guī)定強制平倉此賬戶以保障公司利益。
最后，也可說是最為關鍵的流程，在客戶的融資融券業(yè)務到期后，將通過各種方式還款或還券，實行平倉。因此，我們此時必須計算出客戶在期限內的交易盈虧情況，并且計算出證券公司應收利息和融資融券業(yè)務委托費，并且將每天到期客戶的詳細情況匯總成表，每日完成結算后上報最后統(tǒng)計結果。
此流程看似簡捷，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率與準確度的統(tǒng)一，可算在整個業(yè)務中最為艱辛的流程，因此，我們部門的大部分精英分子被安排在這一流程，可見其重要性。而當我已經充分明晰了融資融券業(yè)務，并且在其他流程能夠熟練操提崗位作后才被安排至這一崗位，目的當然是為了讓我能夠不拖累整個工作進度，保持一貫的高效，并且使我能夠更快的適應這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此，在這里必須特別感謝我的部門主管對我的良苦用心。
二、自己的一些心得和建議
在此次實習經歷之前，雖然從書本上獲得了不少有關證券公司的信息，但對于其實際業(yè)務操作流程并不十分了解，因此，雖然擁有不少相關的理論知識，但真正到了時間的時候仍遇到了不小的問題�？梢娎碚撆c實踐相結合的重要性。在不斷克服困難的實習過程中，不僅對于證券行業(yè)有了更深一步的了解，更重要的是在此期間累極了許多資深證券從業(yè)人員在處理交易時的寶貴經驗，這些絕非是實習工資能夠衡量的。同時，通過這兩個月的實習，我獲得了許多寶貴的經驗，并且思考了不少問題。
1、與以往實習的不同之處
首先，就正式度而言，本次畢業(yè)實習與以往的暑假實習經歷是不可同日而語的。前幾次的實習只是在一些中小型企業(yè)，外貿公司等，其對員工的衣著，服飾，言談舉止的約束性較弱，雖然氣憤比較輕松，卻缺少了一種工作應有的緊張態(tài)度。而在XX的是細則大為不同，公司上下必須嚴格遵守嚴格的規(guī)章制度，不能有絲毫的輕視。而在XX金融中心上班無形之中增加了一份神圣之感。
其次，實習的目的也有很大的區(qū)別。在大一、大二的實習并沒有明確的目標，只是為了不想荒廢暑假時間并且能夠鍛煉一下自身的工作能力，拓展視野，因此投入的熱誠有限，最終的收獲不大。然而在此次實習之前，我早已把為將來的工作打下堅實的基礎作為目標，因此針對性很強，尤其是在此次實習過程中有意識的將所學的金融知識盡可能運用到工作中去，兩者相得益彰，相輔相成。因此，在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實習更有效率，收獲頗豐。
最后，實習的內容同樣大相徑庭。以往的實習更多的是被安排做一些周邊性質的工作，如打印、復印或接電話等較為簡單的工作，很少涉及到核心的工作內容，可算是當了一回廉價勞動力。而此次被安排進入了XX的信用交易管理部門，專門負責融資融券這一新興業(yè)務。在兩個月的過程中，我?guī)缀踉诟鱾�流程的崗位上都進行了實踐，從而對于這項業(yè)務以及我們部門的重要性能夠有了充分的了解，為將來的求職打下了堅實的基礎。
2、人際關系的處理問題
剛到XX，部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠，謙遜有禮，比以往我所有去過的公司都更為出色，因此我也就此打定了盡早融入團隊的決心。然而畢竟我并非正式員工，要在短時間內完成這一任務難度不小。在實習之初，這方面我做的不夠出色，總覺得與部門里的同事存在一些代溝，沒有能夠進行良好的溝通，也間接導致了我的實習工作停滯不前，未能取得較大進展。
在證券公司的實習報告12
在柜臺實習的時間盡管短暫,但是卻讓我學到了很多東西,這 對我今后的工作將有很大的幫助.
下面我把我在柜臺實習的情況及收獲,感悟整理成文.不光是為了完成工作任務,更重要的是為了總結 經驗與不足,為做好今后的工作奠定基礎.
在整個實習期間,我了解到證券柜臺業(yè)務包括開立股東賬戶,資金賬戶,辦理各種委托方式,銀證聯(lián)網,查詢,交割單打印,對帳單打印等.
經過近兩周的勤奮好問和實戰(zhàn)訓練,以及柜臺員工的耐心幫助下,我已經可以熟練的進行開戶全部流程業(yè)務的基本操作,對于轉戶, 銷戶, 客戶普通信息修改, 客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板, 基金, 權證交易的開通也都有所了解.
這些對我今后在客服部的工作都有很 大的`幫助,只有熟悉這些柜臺的業(yè)務流程,才能很好的解決客戶對相 關問題的咨詢,提高服務質量.
在實習的過程中,我也看到了自身存在的不足:
做事情馬虎,粗心大意.在填寫客戶資料的時候,會出現(xiàn)錯填或是漏填的情況.在柜臺工作"粗心"是一大忌,往往工作中一個小小的疏忽,最終會造成不可挽回的損失.所以這是我務必要認真對待的一個問題,要努力改 掉這個壞毛病.
無論是在柜臺還是客服部工作,都需要認認真真去做 每一件事情,避免失誤,提高工作效率.只有這樣,我們才能真正的 做好本職工作,勝任自己所在的崗位!
在實習報告的最后, 感謝領導為我提供這一次寶貴的柜臺實習機會,感謝柜臺員工的無私幫助.希望在今后的工作中,大家能夠繼 續(xù)一起努力,互幫互助,為營業(yè)部再創(chuàng)佳績貢獻出自己的一份力量!
在證券公司的實習報告13
序言：20xx年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了xxxx的實習機會，從而開始了為期兩個月的畢業(yè)實習生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位于浦東xxxx總部的信用交易部門進行實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務。在此期間，我近距離了解了xxxx的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與客戶的交流溝通進一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅實的基礎。
一、公司簡介
xxxx證券股份有限公司是由xx證券有限公司和君安證券有限責任公司采取新設合并、增資擴股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司�？梢越洜I證券的'代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資咨詢;資產管理;發(fā)起設立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務，有投資銀行、國際業(yè)務、證券投資、信用交易、資產委托、收購兼并、實業(yè)管理等業(yè)務部門，是目前國內規(guī)模最大，股東最多，經營范圍最寬，機構分布面最廣的證券公司。
公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經營管理職責，在投行業(yè)務、國債業(yè)務、經紀業(yè)務、研究領域、投資及資產委托管理業(yè)務、網絡建設等方面均做出了卓越的成績。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項主要指標在全國券商中排名第一。
xxxx先進的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時和準確。公司依托強大的研究隊伍，提供高水平的投資咨詢服務，增強客戶抗御風險的能力。先進的營銷意識和良好的整體資源配置，使xxxx經紀業(yè)務的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。
高質量的研究開發(fā)工作始終是xxxx經營發(fā)展的基礎和核心。公司擁有目前國內券商中規(guī)模最大、研究力量最強、配套設施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實時財經信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報告，隨時發(fā)表熱點問題專題研究。
公司證券投資業(yè)務在市場上具有良好的聲譽。公司還專門設立資產委托管理部，為客戶資產量身定制理財方案。xxxx重視網絡建設，實現(xiàn)了無紙化辦公。此外，xxxx注重有形營業(yè)網絡與無形信息網絡的結合，開發(fā)電話轉賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務，提高了公司的整體經營優(yōu)勢。
近年來xxxx順利地度過了合并后的調整過渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績。公司上下團結協(xié)作，勵精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發(fā)展做出應有的貢獻。
二、具體實習內容
既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務：
概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為“買空”;融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結算公司授信的模式。
業(yè)務流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務有著一套及其嚴格的業(yè)務流程，尤其是現(xiàn)階段還未實行的時候，xxxx作為試點必須嚴格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項業(yè)務的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。
首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務的權利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業(yè)務流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實際情況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務，同時將資料轉交給下個流程的操作者。
其次，當接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進行開戶。因此，第二個流程是應當按照有關規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風險揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風險揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業(yè)務第二流程，意味著客戶已經成功開通了此項業(yè)務，可以進行融資融券交易。
在證券公司的實習報告14
序言：
年4月份，我有幸被xx證券選中，從而開始了我一個月左右的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部的特色服務;同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
正文部分：
公司簡介
《....》
具體實習內容
我被安排在客戶服務部工作，主要在柜臺跟著xx學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：
其次，晨讀結束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：
個人開戶需提供身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件;若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件;
證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶 ;
辦理開通證券營業(yè)部銀證轉賬;
機構開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。
另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。
有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
在我們實習的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,感謝他們的關心,在這里要特別感謝李婉姐,在批評和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理.
自己的一些心得和建議
實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：
關于工作時間
區(qū)分客戶和銀行一樣，證券公司也都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率;而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的.到散戶區(qū)占機子，有什么問題也能解決但可能不是很及時的;
交易所交易機制
滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續(xù)。投資者在辦理轉托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關于轉托管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩;
銀證轉帳和第三方存管制度
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉帳和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。
有了銀證轉賬業(yè)務，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。但是，銀證轉賬畢競還存在個 轉 字，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。
在證券公司的實習報告15
期三個多月的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準備。以下是我的實習總結和體會：
(一)證券公司應該加強證券經紀人的分工與合作
(1)明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業(yè)培訓到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經紀人;而將展業(yè)等逐步由證券經紀人逐步取代。
證券經紀人應準確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術服務，加強新業(yè)務的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務流程中，證券經紀人承擔前端的客戶開發(fā)、理財方案制作和平時的日常服務損等。在市場開發(fā)中，證券經紀人應借鑒國外先進經驗，采用市場導向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務。
證券公司與證券經紀人通過準確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨立、相互制約的關系。證券公司與證券經紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。
(2)信息技術與資源共享。加強證券經紀人與證券公司的合作是一項系統(tǒng)工程，涉及到證券產業(yè)發(fā)展水平。證券公司應該適當考慮開放電子信息平臺權限，讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去。
(二)客戶經理應該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢
客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經理實現(xiàn)自我價值的時候營銷。對于客戶經理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在�，F(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務，更希望有后續(xù)跟進的服務，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量;再如，客戶經理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的`蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。
證券公司要向理財方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后創(chuàng)造價值，使其最大化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財只能是客戶經理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經理根據情況為客戶指定理財規(guī)劃，進行各種金融資產和固定資產的配置，達到客戶收益最大化。所以，客戶經理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產品，還是駐點銀行的理財產品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。
與此同時，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業(yè)基礎知識和純熟的業(yè)務技能。比如說現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴，這樣我們需要非常專業(yè)的知識和業(yè)務技能。同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態(tài)等。因為證券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代的步伐。
(三)投資者應該要樹立自己的投資觀念與原則
作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。
投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼里，注重股票內在價值，買進市場價格低于其內在價值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動.這樣，成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財?shù)娜�，必須樹立一個正確的投資觀念，然后堅持到底.這一點，很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己，也為成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。
通過實習我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學里所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個大學生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們學習與實習的真正目的。這樣我們更有自信面對未來。
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